¿Cómo leer el prospecto del fondo mutuo Cómo leer el prospecto del fondo de inversión

Un folleto del fondo mutuo es presentarle a un fondo administrado. El prospecto de la prospección de los inversores de fondos mutuos debería decir varias cosas, incluyendo 1) la forma en que el fondo se gestiona, 2) lo que invierte el fondo, 3) que el fondo invierte en ello y 4) cómo el fondo realiza financieramente . Orientación hacia el futuro prospecto es útil, pero no debe ser tomado como un evangelio, en la medida en que el gobierno informó a la opinión respecto a las inversiones del fondo. En este artículo se ilustrará cómo leer el prospecto del fondo de inversión, en términos de la comprensión de las secciones importantes y por qué son útiles. La

Fidelity, febrero de 2009 Clase Contrafund un folleto (FCNTX) se utilizará como ejemplo.

La revisión de los gastos de los fondos de inversión:

Lo primero que un inversor de los fondos de inversión puede querer tener en cuenta es el costo de la inversión, tales como los gastos de gestión, costos de transacción, costos de front-end y los costes de back-end. Si las tasas son demasiado altas, pueden compensar el rendimiento de un fondo de una manera que hace que sea la inversión inadecuada para los objetivos de inversión específicos. Echa un vistazo a la tabla de tipos Contrafund Fidelity adjunto, y mirar lo que no se dice o ligeramente aludido, y no lo que se dice y fuertemente enfatizado. Hay tres cosas importantes que debe buscar son:

Ratio de gastos

Ratio de gastos Fuente

Exenciones notas al pie, advertencias, condiciones

Información Rate también se proporciona en la sección Administración del Fondo Contrafund prospecto e indicar cómo se calculan las tasas básicas. Preste especial atención a si esta tasa es variable y la forma en que se calcula. Añada también todos los impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital a la base de costos para determinar un retorno más preciso posible.

Comparar las clases de acciones de fondos de inversión:

Las clases son muy importantes, ya que cada clase de acciones tiene diferentes costos asociados. Los fondos podrán tener diferentes clases de varias partes, como la clase A, clase B y clase C. Este fondo especial se compone de acciones de clase A, sin embargo, un fondo similar con el mismo nombre llamado Fidelity Contrafund K (FCNTX) clase también existe. La diferencia entre estos dos fondos incluye la relación de gastos y la inversión mínima amountBeing exactamente consciente de lo que las acciones Clase A son y cómo se gestionan es importante porque puede afectar su objetivo de inversión. Si las clases no se ilustran adecuadamente en el prospecto de contacto del representante del fondo de inversión para la aclaración de los términos de las acciones de clase. Usted también puede querer hacer adicional